本报记者丨张晓云
招行嘉兴支行因存有3项缴付违规事宜被判处罚金570.7万，充公违规税金169.1万，私用数额总计739.8万。
市场监管打击缴付违规的高压态势仍在继续。
欧洲央行嘉兴市中心支行日前公开的一张行政处传票显示，招行嘉兴支行因存有3项缴付违规事宜被判处罚金570.7万，充公违规税金169.1万，私用数额总计739.8万。从传票数额来看，这是今年以来市场监管开出的第二大缴付传票，仅次于网上商城缴付。
此前2月，网上商城缴付因违背托管管理组织工作明确规定、非商业银行缴付服务项目管理组织工作配套措施相关明确规定，被欧洲央行北京营业管理组织工作部给与警示，私用总额总计942.43多万元。
一是存有为违法网络平台提供更多缴付服务项目等违背有关托管管理组织工作明确规定的犯罪行为，这也是本次传票最核心的一项。市场监管依照《中华人民共和国中国人民商业银行法》，给与警示，充公违规税金港币1，691，174.82元，第一百七十条罚金港币5，376，880.63 元。
二是存有利用内部过渡户办理顾客非商业银行商业银行Mandsaur的犯罪行为，市场监管依照《非商业银行缴付服务项目管理组织工作配套措施》，处罚金港币3万。
三是为单位商家设置个人帐户作为支付业务帐户，依照《港币商业银行托管帐户管理组织工作配套措施》，市场监管给与警示，处罚金港币30多万元。
由于传票具有一定的局限性，加上“114第三章”要求缴付政府机构顾客非商业银行商业银行分散所献比例要在2019年1月14日实现100%分散所献，可基本推断前述违规事实出现在2018年。
2018年下半年，欧洲央行缴付托管司下发《关于2018年重点项目抽检组织工作的辅导意见建议》（银缴付[2018]51第三章，以下称《辅导意见建议》），布置2018年缴付托管市场大检查和。在《辅导意见建议》中，欧洲央行把无牌经营方式缴付销售业务、商业银行托管帐户管理组织工作、非商业银行商业银行、支付业务商家管理组织工作、缴付信息真实性、条形码销售业务以及单标本币卡使用情况都列入了重点项目抽检。
据介面新闻本报记者了解，过去绝大部份缴付公司单厢给鞘花产提供更多缴付服务项目，这些缴付地下通道的利润率极高，素有“黑色的现金乳牛”之称。特别是2018年的夏天正值亚洲杯期间，部份鞘花产对缴付地下通道的需求减半，这个时候，部份商业银行对缴付地下通道的风险控制方面极易存有个人信息不对称。
对收到欧洲央行传票一事，招行回复介面新闻称，在国家鼓励互联网金融技术创新、金融普惠民生的背景下，当时绝大部份商业银行都在缴付托管领域积极开展一些技术创新销售业务。2016年，招行嘉兴支行尝试积极开展圣戈当斯区缴付托管销售业务，由于前期IHS及风险控制评估结果严重不足，导致在销售业务拓展以及风险控制措施方面存有严重不足，此后支行积极自查、有序退出。
“对检查和中发现的问题，我们谦卑地接受市场监管意见建议和处罚，现已完全自查到位，且自查措施及后续应对组织工作得到市场监管政府机构的肯定。该事件对当前的经营方式组织工作没有影响。今后我们积极开展技术创新销售业务将充分评估结果销售业务风险，确保合规性经营方式。”招行表示。
（本文来自于介面）